Programa PLD/FT operacional e auditável
Estruturamos políticas, KYC, avaliação interna de risco, monitoramento de operações, comunicações ao COAF e evidências para empresas obrigadas e setores regulados.
BACEN, CVM, COAF
Reguladores
Auditáveis
Evidências
Baseada em risco
Abordagem
15 anos
Experiência
PLD/FT precisa funcionar antes da fiscalização
O risco não está apenas na ausência de documentos. Está na falta de controles, critérios e evidências consistentes.
Obrigação regulatória com risco de sanção
Instituições financeiras, instituições de pagamento, fintechs, correspondentes, imobiliárias e outros setores obrigados precisam demonstrar controles efetivos de PLD/FT, não apenas possuir uma política formal.
Monitoramento frágil expõe a empresa
Sem KYC, classificação de risco, monitoramento de operações e critérios claros de comunicação, operações suspeitas podem passar despercebidas e gerar risco regulatório, financeiro e reputacional.
Fiscalização exige evidência organizada
Em auditorias, inspeções ou questionamentos de reguladores, a empresa precisa provar treinamento, análises, decisões, comunicações e revisão periódica do programa.
O que estruturamos no programa
Um programa proporcional ao porte da empresa, ao setor regulado e ao perfil real de risco da operação.
Política PLD/FT
Documento formal aprovado pela administração, com papéis, responsabilidades, diretrizes de prevenção, comunicação e governança.
KYC e cadastro
Critérios para conhecer clientes, beneficiários finais, terceiros e pessoas politicamente expostas, com atualização periódica.
Avaliação interna de risco
Classificação de clientes, produtos, canais, regiões e operações conforme exposição a lavagem de dinheiro e financiamento do terrorismo.
Monitoramento de operações
Regras, alertas e rotinas para identificar movimentações incompatíveis, atípicas ou potencialmente suspeitas.
Comunicações ao COAF
Procedimentos para análise, decisão, documentação e comunicação de operações suspeitas ou obrigatórias quando aplicável.
Treinamento e evidências
Capacitação de equipes expostas ao risco, certificados, trilhas e registros para comprovação perante auditorias e reguladores.
Entregáveis documentados
A entrega combina orientação técnica, documentos aplicáveis e registros que sustentam a conformidade perante auditorias, parceiros e reguladores.
Diagnóstico PLD/FT
Levantamento das obrigações aplicáveis, maturidade atual, lacunas de controles e exposição regulatória.
Políticas e procedimentos
Política PLD/FT, regras de KYC, manual de monitoramento, fluxo de comunicação e matriz de responsabilidades.
Matriz de risco
Modelo de classificação de clientes, produtos, canais, terceiros e operações com critérios objetivos e documentados.
Plano de implementação
Ações priorizadas, responsáveis, prazos, evidências esperadas e governança para manter o programa funcionando.
Setores atendidos
Apoiamos empresas que precisam demonstrar controles de PLD/FT por obrigação direta, exigência contratual, autorização regulatória ou gestão prudencial de riscos.
Como conduzimos o projeto
Mapeamento
Identificamos obrigações aplicáveis, produtos, canais, perfil de clientes e riscos específicos da operação.
Desenho do programa
Definimos política, procedimentos, matriz de risco, fluxos de análise e critérios de comunicação.
Implementação
Apoiamos a implantação dos controles, treinamento das equipes e organização das evidências.
Sustentação
Orientamos revisão periódica, indicadores, auditoria interna e melhoria contínua do programa PLD/FT.
Solicitar diagnóstico PLD/FT
Envie sua necessidade e retornamos em até 24 horas úteis para entender o porte, setor e estágio atual do programa.
(61) 98315-5088 · Resposta rápida
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