Compliance para fintechs e instituições de pagamento
Estruturamos programas de compliance para fintechs, IPs e operações BaaS com governança, PLD/FT, LGPD, cibersegurança, gestão de terceiros e evidências regulatórias.
BACEN
Regulador
Fintechs e IPs
Setor
Evidências
Foco
15 anos
Experiência
O regulador quer ver funcionamento real
No setor financeiro digital, políticas sem operação, controles sem evidência e terceiros sem supervisão viram risco de negócio.
Autorização exige estrutura demonstrável
Instituições de pagamento precisam tratar autorização, governança, controles internos e documentação regulatória como frente estratégica, não como formalidade de última hora.
Cibersegurança virou tema regulatório central
Política, controles técnicos, nuvem, fornecedores, resposta a incidentes e evidências passaram a ser pontos críticos para instituições digitais.
BaaS amplia responsabilidade e risco de terceiros
Modelos com parceiros, APIs, prestadores e tomadores exigem contratos, governança, transparência, segurança e monitoramento contínuo da cadeia.
Frentes de atuação
Um programa integrado para lidar com regulação financeira, privacidade, segurança, integridade e parceiros críticos.
Autorização e governança BACEN
Apoio na organização de políticas, responsáveis, evidências e controles necessários para demonstrar maturidade institucional.
PLD/FT e KYC
Política PLD/FT, classificação de risco, conheça seu cliente, monitoramento de operações e fluxos de comunicação ao COAF.
LGPD e dados financeiros
Mapeamento de dados, bases legais, contratos com operadores, resposta a titulares e gestão de incidentes com apoio do LGPDash.
Cibersegurança e nuvem
Revisão de políticas, requisitos de fornecedores, resposta a incidentes, segurança de integrações e documentação técnica.
BaaS e terceiros críticos
Due diligence, monitoramento contratual, matriz de responsabilidades e evidências de supervisão de parceiros.
Cultura e treinamento
Treinamentos documentados em PLD/FT, LGPD, segurança da informação, conduta e controles internos com rastreabilidade.
Entregas para auditoria e supervisão
Ajudamos a transformar exigências regulatórias em rotinas, documentos e evidências que podem ser demonstradas.
Diagnóstico regulatório
Mapa de obrigações por modelo de negócio, lacunas de conformidade e prioridades de adequação.
Plano de adequação
Roadmap com responsáveis, prazos, evidências esperadas e entregas por frente regulatória.
Políticas e procedimentos
Documentos de compliance, PLD/FT, controles internos, LGPD, segurança e gestão de terceiros.
Relatórios executivos
Indicadores, riscos, status de implantação e pendências para liderança, auditorias e supervisão.
Modelos atendidos
A atuação é adaptada ao enquadramento regulatório, estágio de autorização, porte, tecnologia e exposição de terceiros.
Como conduzimos o projeto
Enquadramento
Entendemos modalidade, estágio de autorização, produtos, parceiros, tecnologia e perfil regulatório da operação.
Gap analysis
Comparamos a estrutura atual com obrigações de compliance, PLD/FT, LGPD, cibersegurança e governança.
Implementação
Criamos políticas, fluxos, controles, treinamentos e evidências com prioridade nos riscos mais relevantes.
Sustentação
Acompanhamos mudanças regulatórias, indicadores, auditorias, terceiros críticos e evolução do programa.
Solicitar diagnóstico regulatório
Envie o estágio da sua operação e retornamos em até 24 horas úteis para avaliar escopo, riscos e prioridades.
(61) 98315-5088 · Resposta rápida
Avaliação inicial
Enquadramento e lacunas sem compromisso